De acordo com o investidor Otávio Oscar Fakhoury, investir no mercado financeiro pode ser uma estratégia poderosa para alcançar objetivos financeiros, mas também envolve riscos que precisam ser bem compreendidos. Dessa maneira, saber avaliar o risco de um investimento antes de aplicar o dinheiro é fundamental para quem deseja proteger seu capital e, ao mesmo tempo, aproveitar as oportunidades de retorno. Mas como fazer isso?
Descubra, a seguir, algumas estratégias e fórmulas que ajudam a calcular e controlar os riscos ao investir.
Como identificar os principais tipos de risco ao investir?
Segundo Otávio Oscar Fakhoury, antes de calcular os riscos dos investimentos, é importante identificar os tipos principais que podem afetar seu portfólio. Os riscos mais comuns incluem o risco de mercado, que reflete a possibilidade de perda devido a mudanças nos preços dos ativos, e o risco de crédito, que envolve a capacidade de a outra parte do investimento cumprir suas obrigações.
Além disso, existem riscos como o risco de liquidez, que se refere à facilidade de transformar o investimento em dinheiro sem perdas relevantes, e o risco operacional, que está ligado a falhas internas nas instituições. Entender esses tipos de riscos é o primeiro passo para uma estratégia de investimento segura.
Com essa visão clara, é possível adotar métodos de controle e mitigação que ajudam a proteger o patrimônio. Por exemplo, diversificar os investimentos em diferentes setores e tipos de ativos pode reduzir o impacto de um único evento negativo, enquanto investir em títulos de renda fixa de baixo risco diminui a chance de perdas. Portanto, conhecer esses riscos permite que você escolha com mais segurança onde investir seu dinheiro.
Fórmulas que podem ajudar a calcular o risco de um investimento
Existem diversas fórmulas que podem ajudar a calcular e entender o nível de risco envolvido em um investimento. Conforme expõe o empresário Otávio Oscar Fakhoury, uma dessas fórmulas é o desvio padrão, que mede a variação dos retornos de um ativo em relação à sua média. Se um ativo tem um alto desvio padrão, ele apresenta uma variação maior nos retornos, o que indica um risco mais elevado.
Outra fórmula é o Beta, usado para medir a sensibilidade de um ativo em relação ao mercado. Um Beta maior que 1 indica que o ativo tende a ter maior volatilidade em comparação com o mercado. Mais um cálculo importante é o Value at Risk (VaR), que estima a perda potencial máxima em um investimento dentro de um intervalo de confiança. Por exemplo, um VaR de 5% ao mês significa que há uma probabilidade de 5% de o investimento ter uma perda máxima naquele mês.
Como aplicar estratégias de controle e mitigação de risco?
Para diminuir os riscos dos investimentos, é essencial adotar estratégias de controle e mitigação que ajudam a proteger o capital, como frisa o ex-executivo da área de Renda Fixa, Otávio Oscar Fakhoury. Uma das estratégias mais eficientes é a diversificação, que consiste em investir em diferentes tipos de ativos, como ações, títulos, imóveis e fundos de investimento. Essa prática ajuda a reduzir o impacto que a queda de um único ativo pode ter no portfólio, pois o risco é distribuído entre diferentes investimentos.
Ademais, de acordo com o investidor Otávio Oscar Fakhoury, outra técnica é a criação de uma reserva de emergência, que pode ser usada em momentos de crise para evitar a venda de ativos a preços baixos. Mais uma estratégia é o rebalanceamento periódico do portfólio, que consiste em ajustar a composição dos investimentos para manter o nível de risco dentro dos limites desejados.
Por exemplo, se as ações tiveram uma alta expressiva e passaram a ocupar uma parcela maior do portfólio, o investidor pode vender parte delas para investir em ativos mais seguros, como títulos de renda fixa. Controlar o risco dessa forma contribui para um crescimento mais estável e planejado do capital ao longo do tempo.
Uma forma de proteger seu patrimônio ao longo do tempo
Por fim, fica evidente que calcular e controlar o risco dos investimentos é uma prática indispensável para qualquer investidor que deseja maximizar os retornos sem comprometer a segurança financeira. Identificar os diferentes tipos de risco, aplicar fórmulas de cálculo e adotar estratégias de mitigação são etapas que permitem um melhor gerenciamento do portfólio. Assim sendo, ao incorporar esses passos na rotina de investimentos, você estará mais preparado para tomar decisões informadas e proteger seu patrimônio ao longo do tempo.
